(bedragen x € 1.000) | ||
31-12-2020 | 31-12-2019 | |
Overige schulden | 29.243 | 19.492 |
Kasgeldleningen | 128.546 | 135.000 |
Totaal | 157.789 | 154.492 |
Toelichting
De overige schulden bestaan uit het crediteurensaldo (€ 24,5 mln.), de rekening-courant verhoudingen met fonds de Hoop (€ 0,7 mln.), afdracht BTW( € 0,4 mln.) en rekening courant Betaalbare Koopwoningen Zaanstreek (€ 3,6 mln.). De toename van ad. € 9,8 mln. wordt voornamelijk veroorzaakt door toename van de crediteuren met € 8,8 mln., toename rekening courant verhouding met fonds de Hoop € 0,5 mln. en toename van de rekening courant Betaalbare Koopwoningen Zaanstreek met € 0,5 mln.
Daarnaast heeft Zaanstad kasgeldleningen. Dit zijn leningen met een korte looptijd, vaste rente en een relatief geringe omvang.
Het saldo van de aangetrokken kasgeldleningen is als volgt weer te geven:
(bedragen x € 1.000) | ||
Kasgeldleningen | 2020 | 2019 |
|---|---|---|
AEGON | 42.000 | 39.000 |
A.I.M. | 0 | 12.000 |
ACHMEA | 10.000 | 20.000 |
NWB | 30.000 | 40.000 |
SPF | 0 | 10.000 |
BNG | 0 | 4.000 |
TRIODOS | 10.000 | 0 |
ZILVEREN KRUIS | 15.000 | 10.000 |
NATIONALE NEDERLANDEN | 10.000 | 0 |
PENSIOENFONDS RAIL EN OPENBAAR VERVOER | 10.000 | 0 |
Totaal | 127.000 | 135.000 |
Per ultimo 2020 is ook het saldo lopende hoofdrekening BNG hier opgenomen € 1,5 mln. Het saldo van de kasgeldleningen is met € 6,5 mln. gedaald ten opzichte van eind 2019, maar blijft vrij constant. Vanwege de rente die we ontvangen op kasgeldleningen benutten we de ruimte maximaal (zie ook financieringsbehoefte).